評介鼎興詐貸案

一、案情概要

1. 鼎興貿易是台灣經營牙科器材買賣、市占率最高的公司。該公司及其關係企業於2016年7月底發生大量退票，金額高達40餘億元。

2. 大量退票的原因是該公司會計主管江美玉勾串多家牙科診所及醫院，偽造買賣契約及交易支票向金融機構申辦客票融資，支票到期無法兌現所致。受害金融機構計有銀行13家及租賃公司6家。

3. 案發之後，鼎興公司負責人何宗英被司法機關收押。江美玉則在大量退票前夕逃亡澳洲。金融機構貸款勢必產生鉅額損失，承辦人有無不法，現正由相關機關查核偵辦中。

二、案件評說

1. 鼎興貿易公司為經營多年的大公司，竟放任會計主管江美玉胡作非為，最後導致負責人何宗英鋃鐺入獄，公司也勢必倒閉。這個血的教訓，足為當老闆者戒，別心有旁鶩啊！

2. 客票融資所憑藉的客票，是否為真實的、正常的交易所產生，承貸銀行必須深入、仔細的調查，切勿盲目相信老客戶所提供的買賣契約。如有疑義，現場勘察，更屬必要。19家金融機構被一個小女子騙得團團轉，真是丟臉。

3. 本案有某租賃公司經理人，內心認知不宜貸放，但因董娘一通電話，竟輕率地貸放2億元，成為最後一隻受害的老鼠。其實啊，委婉地向董娘解釋不宜貸放的原因，多半會獲得諒解的。盲目配合的結果，既陷長官於不義，亦有損個人私德，何苦來哉？

--------  序號：160903a

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